Une solution de gestion d'actifs obsolète peut vous coûter du temps, de l'argent et inévitablement rendre vos services moins avantageux que ceux de vos concurrents qui sont prêts à s'adapter rapidement à l'évolution des attentes des clients en adoptant les dernières technologies.
Une fois que vous avez décidé de changer de solution, le défi consiste à trouver la solution parfaite pour votre activité. Il est important de prendre le temps de peser vos options en utilisant une approche méthodique et en posant les bonnes questions. Mais quelles sont les bonnes questions ?
Découvrez quelles sont les références de l’outil de gestion d’actifs en vous renseignant sur leur clientèle actuelle, ainsi que sur le type d'entreprises qu'ils desservent principalement. Inutile de dire qu'il est préférable qu'ils servent déjà des clients similaires, car ils auront une meilleure compréhension de la manière dont votre entreprise fonctionne, ainsi que de ses besoins.
Vous pouvez simplement vous rendre sur les sites Web des fournisseurs et consulter des études de cas, des articles de presse pertinents, des articles de blog et des distinctions de l'industrie, mais peu de choses sont plus révélatrices et objectives que des retours d’expériences d'autres clients avec la solution en question. N’hésitez pas à demander plusieurs contacts pour une prise de référence.
Les solutions de gestion d’actifs qui mettent en œuvre l'utilisation du cloud, l'architecture de microservices et la technologie API peuvent vous aider à créer des intégrations faciles et sécurisées avec vos systèmes existants sans coûter une fortune ni perturber votre flux de travail. Une connectivité native et avancée avec votre écosystème métier (asset servicers, flux de données de marché, brokers, tables de négociation, etc.) est également primordiale : demandez aux fournisseurs du détail sur la couverture fonctionnelle et technique de leurs connecteurs avec vos principales contreparties et sur la richesse de leur catalogue d’API.
Outre vos systèmes existants, une plateforme basée sur le cloud vous permettra de vous intégrer facilement à un nouveau service externe que vous pourriez décider d'intégrer à l'avenir.
Choisissez une solution d’asset management qui donne la priorité à la cybersécurité et protège suffisamment les données de votre entreprise. Une surveillance régulière et une amélioration constante pour suivre l'évolution des défis de sécurité devraient être une exigence majeure.
Vous devez également demander si le fournisseur du système couvre vos exigences réglementaires, s’il a fait l’objet d’audit de conformité et s’il respecte des normes et des standards de place. L'Organisation internationale de normalisation diffuse et publie des normes internationales pour assurer des activités plus saines, une meilleure réglementation, des produits et des services plus performants.
Que vous ayez besoin ou non de services de renfort de production métier ou IT maintenant, il est important de savoir dès le début si votre prestataire peut offrir ces services, au cas où votre entreprise aurait besoin d'un soutien supplémentaire à l'avenir.
Les services de renfort de production métier et IT peuvent aider votre entreprise à relever avec succès des défis ou des projets imprévus (transformation de votre target operating model ou projet de digitalisation de vos processus, par exemple) sans avoir à faire face à des coûts supplémentaires trop importants. De manière générale, il vaut mieux avoir un prestataire avec une offre de services et de fonctionnalités trop large que pas assez, quitte à prendre une offre réduite au départ et à la faire évoluer par la suite.
Il est important de choisir un fournisseur qui anticipe les défis de demain et s'engage à maintenir sa solution à la pointe, fonctionnellement et technologiquement. Demandez au fournisseur en question à quelle fréquence il effectue des mises à jour de sa solution, ainsi que le temps et l'argent qu'il investit dans la recherche et le développement.
Plus ils apporteront des améliorations significatives fréquemment, plus ils seront aptes à devenir votre partenaire de confiance pour les années à venir.
Avant de vous adresser aux fournisseurs, vous devez d’abord vous poser la question si vous souhaitez adopter la solution (adopter les processus standards de la solution et oublier les vôtres) ou l’adapter (paramétrer la solution pour qu’elle réponde à vos besoins propres). Cela déterminera le type de solution et de projet à suivre. Voyez ensuite à quelle vitesse ils peuvent mettre en œuvre leur solution et la rendre opérationnelle. Une solution embarquant une riche bibliothèque de paramétrages standards (ratios, contrôles, reportings, imports, etc.) nécessitera moins de configurations manuelles et de temps d'attente.
Si vous passez d'un système existant à une nouvelle solution, vous voudrez également vous demander à quel point le processus de changement est complexe, comment il fonctionne avec votre infrastructure actuelle et comment vos flux de travail quotidiens changeront.
Les coûts cachés tels que la maintenance, les mises à niveau (prix des montées de version), la formation des utilisateurs et les frais d'intégration peuvent s'accumuler tout au long de la durée de vie du système, et il est important de les comprendre avant de choisir une solution.
Investissez dans un logiciel de gestion d'actifs qui peut grandir et évoluer avec vous tout en vous faisant économiser de l'argent et de la frustration au lieu du contraire. Même si les frais apparents d’un système peuvent sembler attractifs ou plus compétitifs qu'une autre solution, vous souhaitez comprendre quels vont être les coûts globaux afin de ne pas avoir de mauvaises surprises.
Au lieu de comparer uniquement les prix de vos solutions de gestion d’actifs potentielles, vous souhaitez choisir un fournisseur qui vous aidera à atteindre vos objectifs à long terme.
Par exemple, si vous envisagez éventuellement de mettre en œuvre de nouvelles classes d'actifs, de nouvelles fonctionnalités ou de travailler dans de nouveaux pays ou avec de nouvelles contreparties (asset servicers, brokers, sociétés de gestion, flux de données ESG, etc.), vous voulez vous assurer que ce système peut s'adapter à ces stratégies à venir avec les fonctionnalités technologiques et de conformité réglementaire nécessaire pour l’asset manager d’aujourd’hui et demain.
C'est une question à laquelle on répondra indirectement. À vous de tester et de voir comment leur équipe de service est structurée et dans quelle mesure ils répondent à vos questions préliminaires sur leur logiciel asset management.
En fin de compte, vous voulez une solution de gestion d'actifs avec une équipe de personnes derrière qui vous traitent comme un partenaire et font de vos objectifs leurs objectifs.
Depuis 2006, JUMP développe et commercialise des progiciels métiers innovants pour les professionnels de la gestion d’actifs. Nous avons pour vocation de répondre aux besoins présents et à venir de nos clients.
